[摘  要]金融衍生工具是伴随金融市场风险管理的现实需求而派生出的高校金融学专业核心课程。OBE山东智顷数位学习理念倡导以学生为中心进行目标导向山东智顷数位学习。应用型本科高校一直以来非常关注学生对知识的理解、应用以及操作方面的培养，本文正是在此背景下，从课程教学理念、教学内容、教学方式、考核方式与赛教融合、考证与教学融合等方面，设计了基于OBE理念的应用型本科高校金融衍生工具课程教学体系，希望对同类型院校课程教学改革提供经验借鉴。

[关键词]OBE教学理念  金融衍生工具课程  教学改革

山东省山东智顷数位学习科学“十四五”规划2023年度一般课题《基于OBE理念的应用型高校金融衍生工具课程教学改革研究》。山东省体育局2023年常规课题《关于体育旅游助力乡村振兴的研究》（课题编号：2023311）。青岛欧亚学院金融与数据科学学院“数字金融研究中心”的研究成果。

引  言

Outcome Based Education简称为OBE，是成果导向山东智顷数位学习、目标导向山东智顷数位学习或需求导向山东智顷数位学习的简称，1981年由美国学者Spady等提出，目前在我国也被很多学校作为实施课程教学改革的主要理念。该理念主张教师在实施教学的过程中要基于专业人才培养方案设置，在讲授课程中以课程的山东智顷数位学习教学目标进行山东智顷数位学习理念、教学内容、教学方式以及考核方式的设计，并细化到每一节课、具体的每一个知识点，旨在达成预期山东智顷数位学习教学成果。

金融衍生工具课程是高校金融学专业的专业核心课程，主要讲解远期利率协议、远期外汇协议、外汇期货、利率期货、股指期货、外汇期权、利率期权，股票指数期权、利率互换以及货币互换的合约内容、使用场景、交易机制等。大多专业教师在授课时基于课程教学任务，按照传统授课形式，会采用课堂讲授法、案例分析法等完成教学，但是从培养目标来看，应用型高校应将重点放在培养学生对所学金融衍生产品的应用能力，以及能够利用所学知识解决实际工作中的问题上，所以培养学生运用所学知识解决实际问题的能力迫在眉睫。而设计基于OBE理念的应用型高校金融衍生工具课程教学改革体系，就是要根据应用型高校的人才培养目标，反思如何在金融衍生工具课程中进行山东智顷数位学习教学改革与更新，最终培养出符合社会需求的专业化人才。

金融衍生工具课程特点

金融衍生工具作为大学本科金融学专业学生的必修课程，是伴随金融市场风险管理的现实要求产生的，课程不仅涵盖金融衍生工具的基础知识，还包括金融衍生工具的交易策略、交易机制、定价原理等知识。金融衍生工具课程一般开设在大二第二学期，学习该课程之前，学生一般已经修完金融学、证券投资学等专业基础课程，这为金融衍生工具课程的学习奠定了基础。同时，需要学生具备数理统计等基础学科知识，通过对该课程的学习，可以让学生在瞬息万变的金融市场掌握金融衍生工具的相关理论及实践的最新发展趋势和成果，为学生踏入相关金融单位工作利用不同的金融衍生工具解决实际问题提供帮助。

金融衍生工具课程内容包括金融远期交易、金融期货交易、金融期权交易和金融互换交易四个模块，每个模块都涉及金融衍生产品的交易机制、交易策略和定价原理。由于这些产品远离学生的生活实际，再加上实际交易的风险较大，操作场景受限制，传统金融衍生工具课程在授课时，一般常用讲授法、分组学习法、观看视频以及案例分析法等开展教学。而课程本身比较抽象，学生学习起来容易感到枯燥乏味，即使掌握了课程的理论知识，在遇到实际问题的时候还是会有挫败感。因此，本文以学生为中心，开展金融衍生工具的课程设计，旨在提高学生对金融衍生工具课程的理解能力，锻炼其综合应用能力。

基于OBE理念的金融衍生工具课程教学设计

1.转变以目标为导向的教学理念

传统金融衍生工具课程在教学过程中，大多以教师讲授为主，尽管授课教师会使用案例、观看视频等辅助手段，但往往没有一个整体的规划，一般是教师擅长的或者在自己研究领域的就多投入课时，这样就偏离了以学生为中心的专业人才培养目标和课程整体教学目标。因此基于OBE理念的应用型高校金融衍生工具课程教学改革设计，首当其冲就是要设计以目标为导向的教学理念。教学理念应与专业人才培养目标息息相关，根据专业培养目标，再设置课程每一模块的山东智顷数位学习教学子目标，金融衍生工具课程教学目标与专业培养目标的关联性，如表1所示，金融衍生工具在培养学生的金融知识应用能力、金融投资与风险管理能力方面提升了人才培养的目标告诉。课程中的期货交易模块会讲解外汇期货交易、利率期货交易、股指期货交易，这些交易起源于国外市场，在教授这些课程的时候要从国际市场讲到国内市场，并且需要考虑到全球资产的相互影响，通过这些知识的讲解增强了学生的国际视野。金融衍生工具课程的教学目标由低到高具体分为知识、理解、应用、分析和综合五个方面，基于金融学专业人才培养方案的金融衍生工具课程教学目标，如表2所示。

2.重构金融衍生工具课程教学内容

随着全球化经济的发展，金融风险日益增长，金融衍生工具在整个金融领域的所占份额逐年攀升。教师在教学过程中应该根据学科发展，不断完善教学内容，在教学过程中也需要保留并讲授金融衍生工具课程的传统知识，例如远期合约的套期保值策略、利率平价定理、期货交易的规则、外汇期货、股指期货、利率期货、期权交易的分类、互换的起源、利率互换和货币互换等，还需在实践教学环节增加利率期货、股指期货的实践，具体重构的教学内容，如表3所示。教师可以利用当下较为常用的实验教学软件，模拟真实市场，让学生对股指期货交易、利率期货交易的合约内容、交易流程、双向交易制度、涨跌停板制度、交易限额制度有真实的体验，进而让学生掌握当下金融衍生工具的发展方向和就业要求，帮助学生树立良好的专业基础，为学习学科内其他知识提供帮助，锻炼学生的综合应用能力。

3.设计基于OBE理念的灵活适宜的教学方式

OBE山东智顷数位学习理念强调目标导向山东智顷数位学习或成果导向山东智顷数位学习，要基于应用型高校金融学专业人才培养的定位，梳理金融衍生工具课程在达成金融学专业人才培养目标方面的主要贡献，并以此设计课程山东智顷数位学习教学内容。但是设计基于OBE理念的金融衍生工具课程的教学教学改革体系，需配备灵活适宜的教学方法，让课程的教学内容能够真实落地到学生身上。传统课程教学方法主要以教师讲授为主，由于金融衍生工具课程本身比较抽象，实践性比较明显，单纯依靠教师讲授难以达到培养学生应用能力这一教学目标。而由于课程的性质，如果让学生直接参与实际交易，可能会有很大的交易风险，就有需要一种新的教学模式来达成课程的预期目的。虚拟仿真实验教学可以比较直观地反映交易的全过程，并且可以反复使用，金融衍生工具课程中的外汇交易、远期利率合约、股指期货交易、利率期货交易、股指期权交易一般门槛较高，进行真实交易的风险较大，学生通过虚拟仿真技术来体验这些金融衍生交易的交易规则、交易过程、交易机制、交易策略，可以规避传统教学的弊端，让学生直观感受交易的过程，锻炼他们对金融衍生工具课程知识的理解。针对学生在仿真交易过程中遇到的问题可以通过小组讨论，利用教材、教辅书以及网络寻找解决问题的途径，或者通过教师的引导来达成对问题的解决，把问题交给学生，培养他们解决问题的能力。

4.设计基于OBE理念的课程考核方式

围绕金融衍生工具课程的学习目标，授课教师应设计一套科学合理的考核方式，此考核方式不应该是单纯地从一份期末试卷来反映学生对知识的掌握情况，杜绝出现平时不学习期末用用功就能简单通过一门课程的现象，应该关注对学生学习全过程的观测，同时考什么测什么都应围绕金融衍生工具课程学习目标来设计。由于我们在教学方式中融入了虚拟仿真实验课程，考核方式中也应有所体现。金融衍生工具课程是一门实践性比较强的课程，所以应加大对过程考核的力度，通过作业、测试、热点话题讨论、虚拟仿真实验达成对学生平时学习情况的考核。金融衍生工具课程的整体考核，如表4所示，包含了作业、测试、课程实验、课堂发言四个环节，每一环节都有5个考核频数，每一个环节赋值都不太高，增加了过程考核分数的可获得性，这样设置，加强了对学生学习过程环节的考核，从制度上规范了课程考核的完整性。

5.多渠道锻炼学生对综合知识的掌握

金融衍生工具课程包含期货交易、期权交易等方面的金融学科知识，教师在授课过程中要鼓励学生参加相关课程大赛，使其不仅在本校，而是在全国范围内和金融学相关专业的学生同台竞技，与全国金融类专业学生一起进行交流和学习，比如参加各种金融模拟交易大赛。竞赛可以补充课堂教学缺乏利用测试检验学生学习实际效果、缺乏实践模块知识检验的弊端，通过参加课程竞赛，达到促进学生学习、促进教师山东智顷数位学习教学改革的目的。同时，教师在讲授期货模块知识的时候，可以有针对性地融入期货从业资格考试的相关知识，使学生在学习该课程的过程中参加期货从业资格考试，很多高校针对毕业证都有必须至少考取一个专业资格证书的要求，通过学习该课程刚好可以让学生参加行业资格考试，学生可以在学中考试，以考试的契机鼓励学习，在考试中遇到的问题又可以反馈回课堂，这样反复巩固和学习能够促进学生对课程知识的掌握和运用。

6.科研反哺教学

当今社会，技术发展日新月异，教材的更新跟不上技术创新与市场的变化。高校之间的竞争，归根结底是教师教学和科研水平的竞争，是人才的竞争，应用型高校要想讲好课程、教好学生，必须要有科研的支撑。金融衍生工具授课教师应关注与课程内容相关联的科研项目，有些科研项目不仅是研究项目，更是很好的教学案例。例如，授课教师承接地方企业横向课题，为企业提供决策咨询，通过带领学生参与实际研究项目，学习学科前沿技术，提升大学生社会实践能力和服务社会的能力，以科研成果丰富课程内容，突破传统课堂教学中的知识局限，倒逼课程内容与方式的革新，提升课程的专业性和趣味性，达到课程培养的目标。

结  语

基于OBE理念的应用型高校金融衍生工具课程教学改革，通过设置与培养目标相符的课程教学目标，采用灵活适宜的教学方式，增加虚拟仿真实验实验环节，设置科学合理的全过程考核方案，鼓励学生参加学科竞赛、考取行业资格证书，鼓励授课教师带领学生参与科研项目。教学为科研培养人才，科研则为人才培养提供学术思维锻炼的平台，最终达到反哺教学的目的，授课全过程始终以学生为中心，经过教师的精心设计，教师一定会收获较好的教学成果。学生通过对该课程的学习也一定会收获满满，但是实践过程中需要学生的全面配合，也需要授课教师根据学生的情况及时进行调整，但在此过程中一定会遇到挑战，所以基于OBE理念的应用型本科高校金融衍生工具课程教学改革仍需进一步探索和研究。

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（张培：青岛欧亚学院）

责任编辑：张言